Доверительное управление
Инвестирование в ценные бумаги - работа, требующая профессиональных навыков. Для эффективной торговли необходимо глубокое знание рынка и опыт работы, которые приобретаются годами, иначе эффективность вложений будет крайне низкой, а риски потерять вложенные средства велики. Наиболее простой спрособ существенно снизить свои риски и сохранить время - передать свои средства в доверительное управление опытному профессиональному управляющему.
Доверительное управление активами - одна из наиболее популярных услуг, предоставляемых на фондовых рынках мира. Доверительное управление активами привлекает клиентов возможностью эффективно размещать свободные средства в инструменты фондового рынка без дополнительных затрат (на обучение, содержание персонала и анализ рынка) и получать доход выше, чем по банковским депозитам.
Если вы приняли решение заняться инвестициями в ценные бумаги самостоятельно, будьте готовы к тому, что вам придется отдать этому занятию большое количество времени и денег. При этом следует понимать, что стабильные результаты на протяжении долгого времени может показывать только профессиональный портфельный управляющий, который имеет многолетний опыт, владеет высококачественной информацией и располагает необходимой инфраструктурой. Поэтомупередача средств в доверительное управление банку - оптимальное решение для инвестора, который хочет сохранить и преумножить капитал, не занимаясь операциями на фондовом рынке самостоятельно.
Банк ЮГРА предлагает комплексное обслуживание при размещении свободных активов с целью получения устойчивого инвестиционного дохода. Мы обеспечиваем управление портфелем, ведение бухгалтерского учета переданных в доверительное управление средств, подготовку отчетности, а также информационную поддержку. .
Став нашим клиентом, вы получаете персонального управляющего, готового вместе с вами решать все возникающие вопросы. Он оценит степень риска, который вы готовы нести, определит параметры ценных бумаг для торговли и оптимальные сроки инвестирования, согласует с вами основные принципы управления портфелем. В обязанности персонального управляющего входит:
- выработка индивидуальной инвестиционной стратегии, соответствующей вашим потребностям;
- отбор финансовых инструментов, которые будут включены в портфель;
- операции на фондовом рынке: покупка и продажа ценных бумаг в пропорциях, позволяющих добиться максимальной доходности при установленных параметрах риска;
- анализ и контроль структуры портфеля и факторов, влияющих на портфель;
- ежемесячные отчеты о состоянии портфеля и обо всех проведенных управляющим сделках.
Мы используем пять базовых стратегий, разработанные с учетом мирового и российского опыта управления капиталом:
- Сохранение капитала;
- Индексная;
- Фундаментальный рост;
- Агрессивная;
- Спекулятивная.
Эти стратегии являются основой для неограниченного количества персональных стратегий, позволяющих реализовывать широчайший диапазон инвестиционных решений.
|
Акции/ облигации |
Инвестиционные задачи |
Параметры риска |
|
Сохранение капитала |
||
|
10/90(100) |
Сохранение первоначального капитала и защита от инфляции с возможностью по-лучения текущего дохода. Инвестирование в надежные активы (большая часть портфеля в депозитах и облигациях), повышенные требования к надежности эмитентов. |
Риск низкий, что обеспечивается выбором инструментов, макси-мально обеспечивающих защиту капитала. Соответственно уровню риска – низкая доходность, которая в идеальном случае покрывает инфляцию. . |
|
Индексная |
||
|
90(100)/10 |
Получение текущего дохода и повышение стоимости активов за счет долгосрочного роста рынков. Рост потенциальной стоимости инвестиций опережает темпы инфляции, а доходность максимально приближена к доходности выбранного индекса (РТС, ММВБ). |
Средний уровень риска. Несистематическая составляющая риска снижена за счет широкой диверсификации и распределения активов. Систематический риск соответствует рыночному для избранного индекса. |
|
Фундаментальный рост |
||
|
90(100)/10 |
Цель стратегии - получение доходности, превосходящей индексную и существенно превышающую уровень инфляции за счет формирования долгосрочного портфеля активов, по которым ожидаются макси-мальные темпы роста. Пересмотр состава раз в квартал после выхода квартальной отчетности компаний. |
Высокая изменчивость стоимости портфеля в периоды слабой конъюнктуры рыночного цикла. Риск получения низких прибылей или временных (в период действия понижательной тенденции) убытков при ожидании роста стоимости инвестиций со временем. |
|
Агрессивная |
||
|
90(100)/10 |
Активное управление инвестиционным портфелем с использование различных инструментов, которые по результатам фундаментального и технического анализа имеют предпосылки к среднесрочному движению в том или ином направлении (росту или падению), выявление арбитражных возможностей, краткосрочных и долгосрочных инвестиционных идей в акциях/облигациях. Инвестиционный период может составлять до трех-пяти лет (обычно он длится полный период продолжительности рыночного цикла). |
Инвестиционные ожидания на срок могут не оправдаться, а получаемая Клиентом абсолютная прибыль может быть отрицательной. Повышенная степень риска потенциального неполучения прибыли, значительно превосходящая средний уровень. Контроль и ограничение как диверсифицируемого, так и недиверсифицируемого риска портфеля осуществляется методически за счёт использования системы управления. |
|
Спекулятивная |
||
|
90(100)/10 |
Получение прироста капитала за счет спекулятивных операций на фондовом и срочном рынках. Широкий диапазон инструментов: акции, облигации, инструменты срочного рынка (фьючерсы, опционы) в сочетании с как однонаправленными, так и арбитражными позициями. Управление портфелем на основе краткосрочных и среднесрочных трендов, как на растущем, так и на падающем рынке с возможностью использования коротких позиций. |
Снижение рисков и зависимости доходности инвестируемого капитала от динамики рынка осуществляется за счет активного управления портфелем и риск-менеджмента, основанного на строгом ограничении риска по каждой конкретной позиции в портфеле. |
